第一生命ホールディングス（HD）は19日、8月に資産運用会社を立ち上げると発表した。契約者に一定のリスクを受け入れてもらう代わりに（どのようなリスクなのか調べてみたが今の所まだ発表されていない。）、中長期で3%程度のリターンをめざす「ミドルリスク・ミドルリターン」の保険商品を開発する。
個人的な見解であるが中長期で３％のリターンはミドルリスクなのであろうか？外資系の保険会社が提案する2〜３％で運用される変額保険との違いとメリットを聞いてみたい。
新会社の社名は「バーテックス・インベストメント・ソリューションズ」とし、高度な数理モデルで高い利回りをめざす「クオンツ」と呼ぶ運用に特化する。独自の運用会社を立ち上げて機動性を確保し、顧客の資産形成に資する商品開発につなげる考えのようだ。
